Der Altersvorsorge-Check
Der Altersvorsorge-Check ist eine Bestandsaufnahme und Hochrechnung der bestehenden Altersvorsorge-Bausteine als Basis einer fundierten Beratung.
Den Ansprüchen aus der bestehenden Altersvorsorge wird der gewünschte Lebensstandard im Alter gegenübergestellt, um die Versorgungslücke zu berechnen.
Die besondere Qualität des Altersvorsorge-Checks liegt in der dynamischen Berechnung der Versorgungslücken für jedes einzelne Rentenjahr und die Zusammenführung dieser Betrachtung auf zwei aussagekräftige Kennzahlen:
- Welcher Kapitalstock soll bis zum Renteneintritt zusätzlich aufgebaut werden, um den gewünschten Lebensstandard sicher zu stellen?
- Welchen Betrag müsste der Mandant dazu ab sofort sparen?
Damit hat der Mandant eine klare Aussage darüber, ob und in welcher Dimension er einen Handlungsbedarf hat.
Dabei kann das Altersvorsorge-Vermögen auf Wunsch per Knopfdruck auf eine frei definierbare Rentenzeit verrentet werden.
Selbstverständlich werden im Hintergrund alle steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Regelungen mit höchster Genauigkeit automatisch berücksichtigt.
Inhaltsübersicht:
1. Erfassung
Mit dem Altersvorsorge-Check verschaffen Sie Ihren Mandanten einen Gesamtüberblick über die voraussichtliche finanzielle Situation im Alter. Der aussagekräftige Altersvorsorge-Bericht entsteht dabei auf Knopfdruck, da er als fertige Berichtsvorlage in PriMa plan und PriMa rente enthalten ist.
Hier erhalten Sie eine Anleitung für die Eingabe eines Altersvorsorge-Checks.
Hier gehen Sie gleich zu den Downloads.
2. Ergebnis
Nachdem Sie alle Einnahmen und Ausgaben eingegeben haben, erhalten Sie auf Knopfdruck einen fertig vorbereiteten Bericht, der sich automatisch mit den Daten Ihres Mandanten füllt.
Der Bericht liefert Ihnen Aussagen
- zu den voraussichtlichen Einnahmen und Ausgaben
- vor und nach Steuern sowie
- zur Versorgungslücke im Alter.
In den Auswertungen zur Liquidität sehen Sie die für jedes Jahr die freie Liquidität nach Steuern.
Hier geht es zum vollständigen Bericht "Altersvorsorge-Check".
Im Musterbeispiel haben die Mandanten im Grundsatz schon sehr viel für ihre Altersvorsorge getan. Trotzdem wird eine Problemstelle sichtbar: Um einen gleichbleibenden Lebensstandard im Alter zu halten, müssen die Lebenshaltungskosten stetig mit der Inflation steigen. Diese Zunahme wird durch die bestehende Altersvorsorge noch nicht abgedeckt.
3. Downloads
- Anleitung für die Eingabe eines Altersvorsorge-Checks
- Musterbericht "Altersvorsorge-Check" als pdf
- ZIP-Datei des Musterfalles zum automatisierten Import in PriMa plan
- Anleitung für den Import eines Musterfalls (PDF)
4. Hinweise / Kontakt
Möchten Sie PriMa plan unverbindlich über eine Online-Sitzung "live" erleben oder haben Sie Fragen sowie Anregungen, so ist das Instrumenta-Team unter 02204 9508-650, info@instrumenta.de und über unsere Kontaktseite gerne für Sie da.