Der Vermögensstatus
Einen Vermögensstatus erstellen Sie mit PriMa status und mit PriMa plan in der Planungsart "Status".
Es handelt sich um die Aufstellung des Vermögens und der Schulden zu einem bestimmten Stichtag.
1. Ziel und Zweck eines Vermögensstatus
Mit dem Vermögensstatus stellen Sie für Ihre Mandanten einen Überblick über deren Vermögens- und Schuldenwerte her. Dies steht im Dienste der Transparenz. Der Vermögensstatus erteilt Auskunft darüber, wo Ihr Mandant derzeit finanziell steht.
Die transparente, klare und übersichtliche Auswertung lässt vermuten, dass die Finanzen Ihres Mandanten auch klar und übersichtlich strukturiert sind. Dies ist ein positives Signal an die Bank.
Der Vermögensstatus wird zum Beispiel in folgenden Fällen erstellt:
- bei der Anforderung einer Selbstauskunft nach § 18 KWG
- wenn Ihr Mandant eine Neu-Investition finanziert haben möchte
- bei der Vorbereitung eines Testaments
- bei der Erstellung einer "Notfallmappe"
- wenn Ihr Mandant wissen möchte, wo er finanziell steht
- wenn Sie in die umfassendere Beratung Ihrer Mandanten einsteigen möchten - über das Unternehmen hinaus, frei nach dem Motto: Nach der unternehmerischen Bilanz kommt die private Vermögensbilanz!
2. Warum Statuserstellung mit PriMa plan?
Sie erstellen bereits Vermögensbilanzen. Mit Excel. Dann nehmen Sie Jahr für Jahr die gleiche Excel-Mappe zur Hand und erstellen eine neue Tabelle, bei der in der Regel die Zahlen des Vorjahres überschrieben werden.
Diese Excel-Mappe passen Sie von Mandant zu Mandant händisch an, je nachdem, welche und wie viele Vermögenswerte darin aufgenommen werden.
Dem einen Mitarbeiter fallen die Eingaben leichter, dem anderen nicht ganz so leicht. Oft müssen Sie die hinterlegten Formeln prüfen und manchmal korrigieren.
Mit der Planungsart Status in PriMa plan hingegen passen Sie nur das Erfassungsjahr an und geben jedes Jahr den aktuellen Verkehrswert ein. Die Zahlen des Vorjahres bleiben Ihnen erhalten. Mit den Jahren erhalten Sie automatisch Zeitreihen und können die Entwicklung der Vermögens- und Schuldenwerte ablesen, daraus Schlüsse ziehen und Ihre Mandanten entsprechend beraten.
Schnell und einfach. Wie, das sehen Sie in diesem Musterfall. Möchten Sie gleich den Statusbericht sehen und den Musterfall in Ihre vorhandene Demo- oder Vollversion von PriMa plan importieren? Dann gehen Sie gleich zu den Downloads.
Tipp: Wenn Sie bereits eine Vollplanung in PriMa plan eingegeben haben, dann rufen Sie einfach den Standard-Statusbericht zu diesem Mandanten auf. Für die anderen geht es hier weiter zur Eingabe.
3. Die Datenerfassung
Sie erfassen ausschließlich Ist-Daten zu einem bestimmten Stichtag. Zu jedem Vermögens- und Schuldenwert benötigen Sie drei Informationen:
- die Bezeichnung
- die Zuordnung (100 % Mandant?)
- den Verkehrswert (Valuta, Depotwert, o.ä.)
Grundsätzlich ist es auch möglich, die Liquiditätswerte mit aufzunehmen. Dann benötigen Sie Informationen und Nachweise zu entsprechend mehr Werten, wie z.B. Versicherungbeiträgen, Ausschüttungen oder Nebenkostenabschlägen.
Bei der Erstellung des reinen Vermögensstatus reicht in der Regel die Einreichung von Depot- oder Darlehensauszügen oder Rückkaufwert-Mitteilungen.
Importieren Sie den Musterfall und sehen Sie sich anhand des vorliegenden Musterfalls die Eingabemasken und die Berichte an. Die Vermögens- und Schuldenwerte entnehmen Sie dem Skript zum Musterfall Status.
Bei Fragen sprechen Sie einfach die Instrumenta-Hotline an.
4. Hilfreiche Dokumente in PriMa plan
In PriMa plan finden Sie in der Rubrik "Dokumente" Hilfsmittel mit den genauen Angaben, welche Informationen Sie brauchen und wie Sie bei der Erstellung eines Vermögensstatus vorgehen können.
5. Der Standard-Statusbericht
Sofort nach der Eingabe steht Ihnen der Standard-Statusbericht zur Verfügung.
Auch aus einer bestehenden Vollplanung heraus können Sie den Standard-Statusbericht aufrufen. Ohne weitere Eingaben.
Der Standard-Statusbericht aus dem Musterfall in der obigen Anleitung hat bisher "nur" das Datum 31.12.2018. Anschließend können Sie jedoch die Daten zum 31.12.2019 eingeben. Das ist der nächste Schritt:
Dann erhalten Sie den fix und fertig in PriMa plan und PriMa status vorbereiteten Standard-Statusbericht mit Vorjahresvergleich.
Mit der Zeit ergeben sich Zeitreihen, die Ihnen die Möglichkeit bieten, mit Ihren Mandanten in ein Beratungsgespräch einzusteigen.
Beispiel: "Sehen Sie hier, lieber Mandant: Sie erkennen, wie Ihre Entschuldung voranschreitet. Wenn Sie 65 sind, besteht immer noch eine Restschuld in Höhe von x Euro. Wie wichtig ist es Ihnen, schuldenfrei in den Ruhestand zu gehen?"
7. Das Berichtswesen in PriMa plan
Tipp: Der Standard-Statusbericht ist weitgehend fix. Sie können einzelne Kapitel, Tabellen und Grafiken auswählen und begrenzt auch Texte verändern.
Wenn Sie mehr Freiheit in der Überarbeitung / Gestaltung des Berichtes haben möchten, dann rufen Sie doch den Statusbericht aus dem Berichtswesen in PriMa plan oder PriMa status auf. Dort lassen sich mit geänderten Texten, Tabellen und Grafiken individuelle Berichtsvorlagen im Erscheinungsbild Ihrer Kanzlei erstellen.
Bei Ihren ersten Schritten im Berichtswesen sind Ihnen die Mitarbeiterinnen der Instrumenta-Hotline gerne behilflich.
8. Downloads
- Musterfall "Vermögensstatus" als ZIP-Datei für PriMa plan
- Anleitung für den Import eines Musterfalls
- Beschreibung des Musterfalles (Skript)
- Muster-Standard-Statusbericht per 31.12.2018
- Muster-Standard-Statusbericht per 31.12.2019 mit Vorjahres-Vergleich
- Muster-Statusbericht per 31.12.2018 aus dem Berichtswesen
9. kostenfreie Testversion
Wenn Ihnen keine Vollversion von PriMa plan zur Verfügung steht, dann fordern Sie hier den Link zum Download der kostenfreien Demoversion von PriMa plan an.
Dann können Sie in wenigen Minuten selbst einen Musterfall eingeben. Vielleicht Ihren eigenen.
10. Hinweise / Kontakt
Möchten Sie PriMa plan unverbindlich über eine Online-Sitzung "live" erleben oder haben Sie Fragen sowie Anregungen, so ist das Instrumenta-Team unter 02204 9508-650, info@instrumenta.de und über unsere Kontaktseite gerne für Sie da.